Makler-A-Z.de · Versicherungsmakler
Versicherungsmakler – Aufgaben, Marktrolle und Spezialisierungen
Versicherungsmakler vermitteln oder betreuen Versicherungsverträge für ihre Auftraggeber. Sie sind dabei nicht von einem Versicherungsunternehmen oder Versicherungsvertreter mit der Vermittlung betraut. Tätigkeitsfelder reichen von privaten Versicherungen und Vorsorge bis zu gewerblichen Risiken und spezialisierten Versicherungslösungen.
Was ist ein Versicherungsmakler?
Ein Versicherungsmakler übernimmt gewerbsmäßig für seinen Auftraggeber die Vermittlung oder den Abschluss von Versicherungsverträgen, ohne von einem Versicherungsunternehmen oder einem Versicherungsvertreter damit betraut zu sein. Damit unterscheidet sich seine Marktstellung von der eines Versicherungsvertreters.
Versicherungsmakler gehören zu den Versicherungsvermittlern. Für die gewerbsmäßige Tätigkeit gelten gesetzliche Anforderungen, zu denen insbesondere die erforderliche Erlaubnis und Registrierung sowie weitere berufsrechtliche Voraussetzungen gehören können.
Auftraggeber
Der Versicherungsmakler vermittelt für seinen Auftraggeber und ist nicht von einem Versicherungsunternehmen mit dieser Tätigkeit betraut.
Versicherungsvermittlung
Gegenstand der Tätigkeit können die Vermittlung, der Abschluss und im Rahmen des jeweiligen Auftrags auch die Betreuung von Versicherungsverträgen sein.
Abgrenzung zum Vertreter
Ein Versicherungsvertreter ist dagegen von einem oder mehreren Versicherern beziehungsweise einem anderen Versicherungsvertreter mit der Vermittlung betraut.
Welche Aufgaben kann ein Versicherungsmakler übernehmen?
Die konkrete Tätigkeit richtet sich nach dem jeweiligen Auftrag und dem betreuten Versicherungsbereich. Bei der Vermittlung können unter anderem die Ermittlung von Wünschen und Bedürfnissen, die Prüfung geeigneter Versicherungslösungen, die Begründung eines erteilten Rats und die erforderliche Dokumentation eine Rolle spielen.
Für die Beratungsgrundlage sieht das Versicherungsvertragsrecht vor, dass ein Versicherungsmakler seinem Rat eine hinreichende Zahl von Versicherungsverträgen und Versicherern zugrunde legt. Wird die Auswahl im Einzelfall eingeschränkt, gelten hierfür besondere Informationsanforderungen.
Bedarf und Anforderungen
Je nach Anlass können Wünsche, Bedürfnisse und bestehende Versicherungsverhältnisse des Auftraggebers berücksichtigt werden.
Markt- und Vertragsauswahl
Die Auswahl geeigneter Versicherungsverträge erfolgt nach fachlichen Kriterien und innerhalb der jeweils zugrunde gelegten Markt- und Informationsbasis.
Betreuung und Verwaltung
Je nach Maklerauftrag kann die Tätigkeit auch die laufende Verwaltung und Betreuung bestehender Versicherungsverhältnisse umfassen.
Welche Spezialisierungen gibt es?
Versicherungsmakler können breit aufgestellt sein oder sich auf einzelne Kundengruppen, Branchen oder Versicherungssparten konzentrieren. Die fachliche Ausrichtung beeinflusst, welche Risiken, Versicherungsprodukte und Marktsegmente im Mittelpunkt der Tätigkeit stehen.
Private Versicherungen
Dazu können beispielsweise Sachversicherungen, Haftpflicht, Krankenversicherung, Vorsorge oder die Absicherung persönlicher Risiken gehören.
Gewerbe und Unternehmen
Andere Makler konzentrieren sich auf betriebliche Risiken, Gewerbeversicherungen oder die Betreuung bestimmter Unternehmensgrößen und Branchen.
Spezialbereiche
Weitere Spezialisierungen können sich aus besonderen Berufsgruppen, Branchen, komplexen Risiken oder einzelnen Versicherungssparten ergeben.
Allgemeine Informationen zu Versicherungsarten, Leistungsbereichen und Kostenfaktoren finden Sie auf Kosten-Versicherung.de.
Welche Markt- und Organisationsstrukturen bestehen?
Versicherungsmakler arbeiten in unterschiedlichen Organisationsformen. Neben selbstständigen Einzelmaklern bestehen Maklerunternehmen mit mehreren Beschäftigten, größere Maklerhäuser sowie auf einzelne Branchen oder Kundengruppen spezialisierte Betriebe.
Darüber hinaus können Versicherungsmakler mit Maklerpools, technischen Dienstleistern oder anderen Marktpartnern zusammenarbeiten. Maklerpools können beispielsweise Produktzugänge, Verwaltungsprozesse, Vergleichstechnik, Abrechnung oder weitere Dienstleistungen bereitstellen.
Einzelmakler
Selbstständige Makler können einen regionalen Kundenbestand oder bestimmte fachliche Schwerpunkte betreuen.
Maklerunternehmen
Größere Organisationen können verschiedene Fachbereiche, Kundengruppen oder regionale Strukturen innerhalb eines Unternehmens bündeln.
Kooperationen und Pools
Externe Plattformen und Maklerpools können technische, administrative oder organisatorische Funktionen für angeschlossene Vermittler übernehmen.
Weitere Informationen zu diesen Organisationsmodellen finden Sie unter Maklerpools.
Versicherungsmakler, die sich über Sichtbarkeits- und Beteiligungsmöglichkeiten im Web-A-Z.de Media Verbund informieren möchten, finden weitere Informationen im Werbe-Hub.
Die redaktionellen Inhalte auf Makler-A-Z.de dienen allgemeinen Informationszwecken. Sie enthalten keine Bewertung oder Empfehlung einzelner Versicherungsmakler, Versicherer, Maklerpools oder Versicherungsprodukte.
FAQ – Häufige Fragen
Was ist ein Versicherungsmakler?
Ein Versicherungsmakler übernimmt für seinen Auftraggeber gewerbsmäßig die Vermittlung oder den Abschluss von Versicherungsverträgen, ohne von einem Versicherungsunternehmen oder einem Versicherungsvertreter damit betraut zu sein.
Was unterscheidet einen Versicherungsmakler von einem Versicherungsvertreter?
Der Versicherungsmakler vermittelt für seinen Auftraggeber. Ein Versicherungsvertreter ist dagegen von einem oder mehreren Versicherungsunternehmen oder einem Versicherungsvertreter mit der Vermittlung oder dem Abschluss von Versicherungsverträgen betraut.
Sind alle Versicherungsmakler auf dieselben Versicherungen spezialisiert?
Nein. Versicherungsmakler können breit aufgestellt sein oder sich auf bestimmte Versicherungsarten, Kundengruppen, Branchen oder besondere Risiken konzentrieren.